De ser o homem mais rico na casa dos 30 a ir à falência, levou apenas 5 dias para “Currency Circle Musk”
Se a vida de Sam Bankman-Fried ( Sam Bankman-Fried ) fosse uma fatia no estilo de comentário do filme Douyin, provavelmente seria assim.
Preste atenção, o homem na foto é Xiaoshuai. Ele está jogando seu jogo favorito League of Legends enquanto realiza uma reunião de investimento com uma empresa de capital de risco de renome mundial. Xiaoshuai é um homem super rico com um patrimônio líquido de bilhões de dólares, mas o que ele não sabe é que leva apenas um dia para passar de bilionário a nada.
É verdade que Bankman-Fried adora jogar League of Legends, e também é verdade que ele é um ex-rico falido.
"Currency Circle Musk" de 30 anos
Embora Bankman-Fried, nascido em 1992, não seja tão rico quanto Bill Gates e Musk, com quem estamos mais familiarizados em termos de riqueza total, ele acumulou riqueza mais rapidamente do que os dois ex-homens mais ricos do mundo que também ficaram famosos em uma idade jovem.
Em 2017, Bankman-Fried iniciou seus negócios com a direção da criptomoeda, que estava no centro das atenções na época. Dois anos depois, ele fundou a FTX, uma plataforma de negociação de derivativos de ativos digitais. Desde então, Bankman-Fried embarcou no caminho de se tornar um "ídolo do círculo da moeda".
Em 2020, a "Forbes" divulgou a lista anual dos 30 empreendedores de maior sucesso com menos de 30 anos em 2021, e Bankman-Fried foi incluído.
Em julho de 2021, a FTX concluiu um financiamento de US$ 900 milhões com avaliação de US$ 18 bilhões.Entre seus investidores, estão muitas grandes instituições de investimento, como Softbank e Sequoia Capital. Em outubro do mesmo ano, Bankman-Fried apareceu na capa da "Forbes" e foi selecionado como uma das pessoas mais ricas do mundo com menos de 30 anos.
Em janeiro de 2022, a FTX levantou US$ 400 milhões em financiamento da Série C, avaliando-a em US$ 32 bilhões. Em maio do mesmo ano, Bankman-Fried foi selecionado para a lista de 2022 das "100 pessoas mais influentes do mundo" pela revista americana "Time".
Para o "círculo monetário", Bankman Fried, vestindo camiseta e macacão, é como um "astro do rock" muito diferente.
Quando as pessoas pensavam que Bankman-Fried era o próximo mito da criação de riqueza na Internet, a FTX foi repentinamente exposta não muito tempo atrás e caiu em uma crise financeira.A conta secreta da terceira maior bolsa de criptomoedas do mundo foi divulgada na frente das pessoas.
Depois que a notícia veio à tona, pessoas em pânico queriam ansiosamente retirar seu dinheiro da FTX. Aqueles que responderam lentamente acessaram suas contas e descobriram que seu dinheiro havia sido congelado pela FTX. Em 11 de novembro, a FTX declarou falência. Bankman-Fried também entrou em ação como CEO naquele dia.
Esse afro é como um cometa passando pelo criptomundo, brilhante e fugaz.
A julgar apenas pela aparência, é difícil para você relacionar Bankman-Fried com aqueles homens ricos de terno e gravata.
Na maioria de suas aparições públicas, Bankman-Fried usa uma camiseta larga, calças cargo escuras na altura do joelho e tênis cujos cadarços estão prestes a se desfazer. Em termos de carros, o bilionário diz não se interessar por supercarros, apenas dirige um Corolla comum
Assim como a gola rulê preta de Jobs transmite uma sensação de calma, a "roupa casual" de Bankman-Fried criou um temperamento casual para o público, muito semelhante ao do mundo das criptomoedas. Conceitos como antiautoridade e liberdade coincidem .
Alguns defensores da criptomoeda acreditam que isso é o que a elite cripto veste. A elite cripto não precisa se embalar com bens de luxo. Eles deveriam se preocupar em mudar o mundo e mudar a ordem, não dinheiro vulgar – pelo menos quando FTX foi exposto a desfalques Antes de bilhões de dólares de fundos de clientes serem colocados em negociações arriscadas, o Bankman-Fried queria transmitir uma imagem de que as pessoas não se importavam com dinheiro e odiavam dinheiro.
Bankman-Fried nasceu em uma família altamente qualificada. Seu pai, Joseph Bankman, e sua mãe, Barbara Fried, eram professores da Escola de Direito da Universidade de Stanford. Bankman-Fried cresceu na Universidade de Stanford e cresceu no campus.
Em 2014, depois de obter um diploma de bacharel em física pelo Instituto de Tecnologia de Massachusetts, Bankman-Fried foi para a Jane Street Capital para trabalhar na negociação internacional de ETF.
Mas para Bankman-Fried, este trabalho aparentemente sério é mais como seu "trabalho de meio período". Muito antes de trabalhar, Bankman-Fried tem usado a arbitragem de criptomoedas para ficar rico.
Ele observou que os preços das criptomoedas em algumas bolsas no mercado não são os mesmos. Ao "comprar na baixa e vender na alta" de forma flexível entre diferentes bolsas, o Bankman-Fried obteve muitos lucros.
Três anos depois, Bankman-Fried e alguns amigos abriram uma empresa comercial chamada Alameda Research para ampliar o modelo de arbitragem. Em uma entrevista, Bankman-Fried revelou que a Alameda Research às vezes ganha US$ 1 milhão por dia.
Naquela época, ninguém pensava que essa empresa comercial pouco conhecida se tornaria a pedra angular da riqueza e da vida de Bankman-Fried no futuro.
Usando o dinheiro acumulado pela Alameda Research, Bankman-Fried e seus amigos fundaram a FTX em 2019, que significa Futures Exchange (Future Exchange), que também é o ponto de partida de sua vida parabólica.
A troca futura é cortada do futuro
Quando o FTX foi estabelecido, era muito menos conhecido do que seus concorrentes Binance (Binance) e Coinbase.
A primeira já é a maior bolsa de criptomoedas do mundo em termos de volume de negócios devido à grande variedade de tipos de transação; enquanto a segunda também atrai muitos usuários para investir com seu design fácil de usar para iniciantes.
Para competir com as duas principais bolsas de usuários, a FTX também pensou em muitos truques. Por exemplo, permite que os usuários realizem transações com riscos mais altos do que outras bolsas. Os usuários podem fazer apostas de alta alavancagem e a bolsa cobra menos .
A estratégia agressiva de investimento atraiu muitos usuários para o incipiente FTX, mas não é uma boa ideia focar inteiramente em atrair usuários dos concorrentes. Novos usuários que passaram por transações criptografadas e o método de "reconhecimento" também é muito simples – publicidade .
Os usuários em potencial que estão dispostos a experimentar transações criptografadas geralmente compartilham algumas características comuns: jovens, em busca de emoção, dispostos a gastar dinheiro e um pouco de psicologia do jogo. Esse retrato do usuário tem um alto grau de sobreposição com fãs fanáticos de eventos esportivos, portanto, patrocinar eventos esportivos tornou-se um aspecto importante da forma de publicidade da FTX.
A FTX gastou $ 135 milhões para comprar os direitos de nomeação da quadra de basquete do Miami Heat, e o local principal do Heat foi renomeado para FTX Arena. Então, a FTX gastou dezenas de milhões de dólares para comprar um anúncio para o evento "Super Bowl", apresentando a FTX a todos que não entendiam a criptomoeda.
No anúncio de dois minutos e meio, o comediante Larry David compara criptomoedas a símbolos do progresso humano, como rodas, lâmpadas e viagens espaciais. Escolher criptomoedas é como abandonar a ignorância e avançar em direção ao avanço. Todo o comercial foi filmado de forma muito criativa, mas olhando para esse comercial agora, ele está cheio de ironia.
Além dos eventos esportivos tradicionais, Bankman-Fried naturalmente não perderá seus e-sports favoritos. Em junho de 2021, a TSM anunciou um contrato de patrocínio de título de 10 anos com a FTX no valor de US $ 210 milhões e mudou o nome da equipe para TSM FTX.
O nome FTX tem ressoado no meio dos jovens, parece dizer a essas crianças que ainda têm uma vaga compreensão do conceito de dinheiro: Vamos, quero ficar rico agora.
Um grande número de usuários e fundos foram despejados no FTX, e o FTX se tornou a terceira maior bolsa de criptomoedas do mundo. Bankman-Fried, dono da maior parte das ações, invadiu o círculo da classe alta e se tornou um convidado de celebridades e políticos .
Em uma entrevista há apenas algumas semanas, perguntaram a Bankman-Fried a principal coisa que torna a FTX melhor do que outras exchanges, e ele respondeu suavemente:
Gerenciamento de riscos.
Este é o segredo da fortuna de Bankman-Fried e a razão pela qual seu império de riqueza foi destruído em um instante.
A princípio, ninguém notou que a grande exchange estava tendo problemas de financiamento.
Ao contrário das instituições financeiras tradicionais, a FTX, com uma média diária de transações de 14 bilhões de dólares americanos, não precisa divulgar muitas informações ao público e aos reguladores. 't open the box Nunca se sabe o que está acontecendo dentro.
No entanto, a verdade um dia será revelada ao mundo. Em 2 de novembro, a CoinDesk publicou um relatório que dizia que a Alameda Research tinha uma grande quantidade de tokens FTT ilíquidos em seu balanço, levantando questões sobre a solvência da empresa comercial e a saúde financeira da FTX.
O token FTT é uma criptomoeda emitida pela FTX. Antes do colapso da FTX, a FTT podia estar entre as 25 maiores capitalizações de mercado de criptomoedas, enquanto a Binance Coin (BNB), emitida por outra bolsa de criptomoedas, a Binance, podia estar entre as 25 melhores. 5. Emitir sua própria moeda de plataforma é um importante meio de financiamento para exchanges de criptomoedas.
No entanto, devido à relação muito ambígua entre a FTX e a Alameda Research, a Alameda Research detém um grande número de FTTs, o que equivale a Bankman-Fried colocando a "pedra" da mão esquerda na mão direita, o que não só aumenta o valor da "pedra". , e ampliou a folha de bens do lado direito.
De acordo com relatos da mídia estrangeira, a Alameda Research também usou essa parte do FTT como garantia de ativos e obteve centenas de milhões de empréstimos. A Alameda Research há muito usa o FTT como garantia para garantir empréstimos, de acordo com pessoas que estiveram em contato com a empresa.
▲ Anúncio da FTX promovendo criptomoeda
Acontece que o mercado está supervalorizando o valor dos ativos da FTT e da Alameda Research. Depois que as ações foram expostas, um grande número de clientes da FTX correu para sacar seus fundos da FTX, o que desencadeou uma corrida.
Depois, segundo algumas pessoas familiarizadas com o assunto, a FTX tem um total de US$ 16 bilhões em ativos de clientes, metade dos quais emprestados à Alameda Research.
Após o lançamento do relatório da CoinDesk, o CEO da Binance, Changpeng Zhao, twittou que a Binance tem aproximadamente US$ 2,1 bilhões em FTT e BUSD. Devido à exposição recente, a Binance decidiu liquidar todos os FTT restantes nos livros. O movimento da Binance, sem dúvida, exacerbou a velocidade da avalanche do FTT, e mais investidores seguiram o ritmo da Binance e venderam seu FTT.
Em um dia, a quantidade de saques dos usuários atingiu 5 bilhões de dólares americanos e a FTX fechou rapidamente a janela de saque.
A FTX precisava de mais capital para preencher a lacuna, e Bankman-Fried depositou suas esperanças na Binance. Em 8 de novembro, Changpeng Zhao disse no Twitter que a Binance havia assinado uma carta de intenção para adquirir a FTX.
▲ Changpeng Zhao e Bankman-Fried
Quando todos pensavam que Changpeng Zhao se tornaria um cavaleiro para salvar o mercado, Changpeng Zhao divulgou um novo tweet no dia seguinte, dizendo que após avaliar a situação financeira da FTX, ele decidiu abandonar a aquisição. O plano de aquisição da Binance deu um golpe fatal na FTX.De acordo com relatos posteriores, Bankman-Fried mencionou em uma mensagem do Slack enviada aos funcionários que ele só sabia que o negócio fracassou após relatos da mídia.
Em 11 de novembro, FTX, Alameda Research e outras afiliadas declararam falência, e Bankman-Fried renunciou ao cargo de CEO da FTX e outras empresas. Mais tarde, ele disse no Twitter que estava chocado com a forma como o incidente se desenrolou.
Outros que testemunharam a queda de superestrelas, então por que não?
O mercado de criptomoedas está passando por uma crise de confiança
Depois que o FTX caiu, seus efeitos nocivos se espalharam rapidamente.
▲ Estádio do Heat
Em primeiro lugar, as empresas e celebridades que cooperaram com a FTX em publicidade deixaram de lado seu relacionamento com a FTX.A arena principal do Heat e a TSM retiraram o nome da FTX uma após a outra.
John J. Ray III, que já supervisionou o processo de falência e liquidação da Enron, foi nomeado o novo CEO da FTX. O novo executivo que viu a tempestade disse depois de assumir a bagunça da FTX:
Nunca em minha carreira vi uma governança corporativa tão ruim ou informações financeiras tão pouco confiáveis.
Os pedidos de falência estimam que pode haver mais de 1 milhão de credores associados a empresas como FTX e Alameda Research, e suas dívidas podem chegar a US$ 10 bilhões a US$ 50 bilhões.
Como a FTX e a Alameda Research têm laços estreitos com outras partes do mercado de criptomoedas, o colapso da FTX também causará a falência de várias empresas de criptomoedas, e todo o mercado está agora em um momento turbulento.
Nikolaos Panigirtzoglou, analista do JPMorgan que acompanha o mercado de criptomoedas há muito tempo, disse que o colapso da FTX inevitavelmente levantará questões regulatórias novamente e forçará muitas exchanges de criptomoedas, incluindo Binance e CoinBase, a aumentar a transparência de seus fundos.
Após o colapso de Terra e FTX, a especulação no mercado de criptografia sofreu um certo golpe, o que deu a muitas pessoas a chance de reexaminar o investimento em criptomoeda: a ascensão e queda de cada número está realmente relacionada à relação de oferta e demanda no mercado?
“O investimento é arriscado e você precisa ser cauteloso ao entrar no mercado.” Este ditado antiquado é especialmente aplicável ao mercado de criptomoedas, onde “um dia no círculo monetário é um ano no mundo”.
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