Contas correntes, agora cabem em você O IRS sabe tudo sobre você: o sigilo bancário acabou
Você deve estar sempre atento às operações que realiza em sua conta à ordem, pois podem ocorrer verificações inesperadas: análise
Cada vez mais pessoas acumulam dinheiro e recursos financeiros diretamente na sua conta corrente . Há muitas pessoas que decidem receber ou obter financiamento e depositar tudo em sua conta bancária.
Alguns acreditam que se tiverem uma conta corrente “cheia”, portanto sólida e com um bom valor, poderão desenvolver uma relação de confiança com o banco. Na verdade isto é verdade, mas cuidado com o cliché do “sigilo bancário”.
Na verdade, existe a crença de que as contas de alguém poderiam ser protegidas pelos bancos de terceiros. A verdade, porém, é muito diferente. Existem controles e órgãos que poderiam entrar na conta para realizar as verificações necessárias.
Em que prestar atenção e por que é importante saber disso com antecedência ? Aqui está tudo o que você deve saber sobre este tópico.
Conta corrente: quem pode espiar os movimentos?
A maioria das pessoas acredita que está protegida quando coloca seus recursos financeiros em uma conta corrente. Pense que o banco protegerá o dinheiro e estará sempre disponível para garantir segurança e proteção. Contudo, em alguns casos isso pode não ser possível . Isso mesmo, há casos em que os órgãos de fiscalização poderão ter que “entrar” na conta e espreitar todos os movimentos que são feitos. Mas o que é isso?
Pois bem, a Agência Fiscal e a Polícia Financeira estão em primeiro plano no que diz respeito ao controlo de contas bancárias. Estas instituições têm autoridade para entrar na conta de um indivíduo e fazer as verificações necessárias. Gradualmente, o sigilo bancário foi substituído por um sistema que promove a transparência nas operações. No entanto, estas entidades não podem agir indiscriminadamente : só poderiam entrar na conta de uma pessoa se justificadas por provas ou pistas relativas a um possível crime financeiro cometido.
O que podem os órgãos de fiscalização investigar?
Agora que entendemos como alguns órgãos de supervisão podem investigar as contas correntes, que operações monitorizam? Bem, o IRS geralmente se concentra em certas transações, como créditos recebidos por meio de transferências bancárias , depósitos em dinheiro e cheques descontados. Estas operações também são consultadas graças a investigações bancárias direcionadas.
Em última análise, agora sabemos os detalhes de quem pode investigar a sua conta bancária e por que isso pode acontecer. Com esta consciência, mesmo que os órgãos de controlo atuem apenas em caso de suspeita, o melhor é arquivar todos os documentos úteis , de forma a demonstrar a sua inocência.
O artigo Contas correntes, agora cabem em você | O IRS sabe tudo sobre você: o sigilo bancário agora acabou foi escrito em: Tech CuE | Engenharia de perto .
