A ascensão e queda do BitConnect: um esquema de Ponzi famoso da Internet
A cada semana, um novo indivíduo ou empresa se torna a piada da internet. Agora, as irregularidades ou erros cometidos por pessoas ou empresas prolíficas podem se espalhar rapidamente em todo o mundo online, e os golpes de criptomoeda são um novo favorito neste campo.
Em 2018, um enorme esquema Ponzi realizado dentro da empresa relativamente nova BitConnect veio à tona e abalou a Internet por semanas, meses e anos. Então, o que era BitConnect e onde tudo desabou?
Origens Suspeitas
Toda a ideia por trás do BitConnect parecia incomum para muitos desde o início. O BitConnect forneceu uma plataforma de empréstimo, onde os usuários podiam emprestar o valor da moeda BitConnect e receber pagamentos de investimento em troca.
Essencialmente, como um usuário BitConnect, você enviaria seu Bitcoin para eles (sim, seu Bitcoin, veremos isso mais tarde), e então eles usariam um "robô comercial" para obter grandes retornos sobre seu investimento. O BitConnect prometia retornos de até 40% todos os meses, permitindo que os usuários obtivessem grandes lucros.
Além desse retorno mensal de 40%, o BitConnect também oferecia bônus diários de 20% aos usuários. Então, no papel, parecia um bom negócio, um ótimo negócio.
Um grande ponto de controvérsia, mesmo antes da revelação do esquema Ponzi, foi o uso do bot de negociação pela BitConnect. Isso era incomum porque a BitConnect estava interessada em receber Bitcoin de usuários para gerar esses supostos retornos enormes, não sua própria moeda.
Então, essa criptomoeda estava contando com outra criptomoeda para ganhar dinheiro. Bandeira vermelha?
Outro elemento incomum do BitConnect era a total falta de white paper. O white paper é essencialmente um relatório ou guia de pesquisa, que pode ser usado comercialmente para aconselhar ou influenciar a tomada de decisão dos clientes em relação a uma empresa.
Além do mais, o BitConnect foi executado anonimamente! Ao contrário de outras criptomoedas importantes, ninguém realmente sabia quem estava por trás do BitConnect enquanto ele estava em funcionamento. Você confiaria em uma empresa com muito dinheiro se não conseguisse descobrir quem era o dono?
Resumindo, tudo isso era muito incomum para veteranos de criptografia e especialistas financeiros que sabiam o que procurar ou o que evitar.
A ascensão do BitConnect
Embora alguns suspeitassem muito do BitConnect, isso não impediu as pessoas de investir. Muitos acreditavam que essa empresa poderia torná-los milionários, com suas enormes promessas de retorno e bônus diários.
Conforme o BitConnect começou a se tornar mais e mais popular, mais e mais pessoas começaram a falar sobre ele. YouTubers, influenciadores do Instagram e outros indivíduos prolíficos estavam sendo usados para promover esta moeda, permitindo-lhe voar para o céu como um foguete online.
Devido a esse enorme aumento de popularidade, o valor do Bitconnect aumentou drasticamente, com seu preço pós-ICO subindo de apenas US $ 0,17 para US $ 463 em apenas alguns meses. E, com seu valor cada vez maior, mais e mais pessoas investiram.
Entra Carlos Matos
A maioria das pessoas conhece o BitConnect pelo vídeo infame de um cara gritando "BITCONNEEEECT" para uma multidão. Esse é o Carlos Matos. Carlos foi um dos investidores da BitConnect e subiu ao palco na Tailândia para promovê-la às massas.
Para muitos, esse vídeo era apenas um cara excessivamente entusiasmado fazendo barulhos bobos no palco. No entanto, agora é uma grande lição para quem deseja investir em criptografia.
Depois que o golpe do BitConnect foi revelado, Carlos desapareceu por um longo tempo. Ele não estava apenas se recuperando da experiência, mas a pressão da internet também era substancial. Alguns até acreditavam que Carlos estava envolvido no golpe, embora ele fosse, na verdade, um investidor que realmente acreditava na empresa.
Em uma recente entrevista em podcast, Carlos falou sobre sua experiência com o BitConnect e o dinheiro que arriscou para investir nele. Embora Carlos felizmente tenha recuperado o que investiu, ele acredita que sua experiência lhe ensinou algumas coisas valiosas e que, surpreendentemente, ele não se arrepende.
Claro, Carlos não foi o único que foi enganado para investir no BitConnect. Ele foi um de muitos. No total, cerca de US $ 250 milhões foram colocados no BitConnect de seus investidores, antes que tudo desse errado.
O que é um esquema Ponzi?
Antes de entrarmos em detalhes sobre o golpe do BitConnect, vamos examinar rapidamente a natureza dos esquemas Ponzi.
Um esquema Ponzi, em sua essência, é um golpe que envolve enganar os investidores fazendo-os pensar que receberão grandes retornos sobre seu investimento, enquanto os corretores de golpes estão simplesmente usando o dinheiro de investidores anteriores para pagar retornos falsos para o próximo conjunto de investidores.
Este golpe tem o nome de Charles Ponzi, um vigarista italiano que viveu no final do século XIX e início de meados do século XX.
Enquanto a maioria dos esquemas de Ponzi não dura muito, alguns duram anos. Bernie Madoff, um dos mais famosos corredores de esquemas de Ponzi, passou 17 anos roubando enormes quantias de dinheiro de pessoas e arruinando vidas. Felizmente, o BitConnect durou apenas uma fração desse tempo.
Onde o BitConnect entrou em colapso
O BitConnect não durou muito, como muitas outras criptomoedas importantes que existem hoje. A empresa foi fundada em fevereiro de 2016 e, em janeiro de 2018, menos de dois anos após sua criação, o Texas State Securities Board emitiu um acordo de cessar e desistir ao BitConnect.
O conselho fez isso porque estava convencido de que o BitConnect era, na verdade, um esquema Ponzi. Junto com isso, o BitConnect falhou em permanecer transparente sobre os ganhos do usuário, levantando ainda mais suspeitas. Então, apenas duas semanas depois, o BitConnect foi oficialmente encerrado.
Após o cessar e desistir, todos os ativos da BitConnect foram congelados por duas semanas. No entanto, o BitConnect tecnicamente nunca existiu e, portanto, ninguém sabia quais ativos ele realmente possuía.
E, sim, o BitConnect era absolutamente um esquema Ponzi. Foi finalmente revelado que Divyesh Darji, suposto líder da região da Índia, era um dos proprietários do BitConnect. Darji foi preso no Aeroporto Internacional Indira Gandhi, em Nova Delhi, em agosto de 2018.
Desde então, Darji foi preso em conexão com outro golpe de criptomoeda chamado Regal Coin, destacando que ele esteve profundamente envolvido em enganar pessoas em milhões.
Enquanto o BitConnect desaparece, os golpes de criptografia não são
Embora seja divertido rir das promoções dramáticas de Carlos Matos, ou mesmo revirar os olhos para aqueles que investem milhões no que parecem ser golpes óbvios, nenhum de nós está protegido contra fraudes em geral.
Desde o BitConnect, várias outras moedas fraudulentas, ou como alguns as chamam, sh ** – moedas, foram expostas e outras estão surgindo o tempo todo.
Se você está planejando investir em uma criptomoeda, faça sua pesquisa! Mesmo que seja uma moeda bem conhecida ou confiável, compreender os riscos e as tendências do mercado pode evitar que perca muito dinheiro. A criptografia abriu um novo mundo para todos nós, mas só precisamos ter cuidado.
