Saques em caixas eletrônicos: tenha muito cuidado onde você os saca Os riscos para todos são extremamente altos: é dinheiro sujo.

Quando você decidir sacar dinheiro, tenha sempre cuidado onde faz isso, pois alguns caixas eletrônicos simplesmente roubarão seu dinheiro.

Abrir um banco é um processo complexo , que exige expertise financeira, autorização legal e um plano de negócios sólido . Em suma, não se trata apenas de levantar recursos , mas de criar uma instituição capaz de gerir poupanças, investimentos e serviços financeiros para pessoas físicas e jurídicas.

Tudo começa, é claro, com uma ideia de negócio . Para isso, um grupo de fundadores desenvolve um projeto que define o tipo de banco, os serviços a serem oferecidos e o mercado- alvo. Portanto, é essencial elaborar um plano de negócios detalhado , que analise os riscos, as oportunidades e a estrutura organizacional.

Para abrir um banco, no entanto, é necessário um capital mínimo estabelecido por lei e autorização de autoridades de supervisão, como o Banco da Itália. Somente após demonstrar estabilidade financeira e gestão transparente, é possível prosseguir com a constituição oficial.

Após a obtenção das licenças , o banco pode então desenvolver seus produtos, como contas correntes, empréstimos, hipotecas e investimentos. O objetivo é construir a confiança do cliente , essencial para a sobrevivência e o crescimento de qualquer instituição bancária.

Um risco subestimado

Quando vemos um caixa eletrônico , tendemos a presumir que ele é administrado por um banco confiável e regulamentado. No entanto, nem sempre é esse o caso, pois alguns caixas eletrônicos não pertencem a bancos italianos, mas sim a empresas estrangeiras sobre as quais as autoridades reguladoras do nosso país não têm controle. Essa falta de supervisão levanta dúvidas sobre a segurança das transações realizadas nesses locais.

Os " pseudobancos ", como o Il Messaggero os chama, já foram denunciados diversas vezes pelo Banco da Itália e pelo Ministério da Economia. Esses caixas eletrônicos, não sujeitos a regulamentação , poderiam até mesmo distribuir notas de origem duvidosa ou ser usados como instrumentos para lavagem de dinheiro.

Risco de lavagem de dinheiro e terrorismo

Um relatório do Tesouro de 2024 destacou os perigos desses caixas eletrônicos independentes , destacando suas potenciais conexões com atividades criminosas e financiamento do terrorismo. E mesmo que conectados a redes de pagamento oficiais, sua gestão por entidades não supervisionadas cria uma brecha difícil de monitorar.

Na realidade, a maioria dos caixas eletrônicos que encontramos diariamente pertence a redes seguras e regulamentadas . No entanto, a presença de alguns caixas eletrônicos independentes, especialmente em áreas turísticas e perto de estabelecimentos comerciais, merece atenção . Pois, como relatado pelo fanpage.it , a verdadeira preocupação diz respeito aos poucos caixas eletrônicos que, além de saques, também permitem a compra de criptomoedas , ou seja, aumentando o risco de uso ilícito.

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